Zacznijmy od problemu zachęt
Zapytaj prywatny bank, czy potrzebujesz biura rodzinnego. Następnie zapytaj firmę konsultingową, która je zatrudnia.
Usłyszysz "tak", wypowiedziane z prawdziwą determinacją, ponieważ osoby mówiące widziały, jak działają biura rodzinne i chciałyby pomóc ci je zbudować. To nie czyni ich błędnymi, ale oznacza, że pytanie nie zostało naprawdę przetestowane.
Czego wymaga od ciebie biuro jednorodzinne
Biuro jednorodzinne to mała firma. Potrzebuje pomieszczeń, personelu, systemów, audytu i organu zarządzającego. Ktoś musi ją prowadzić, a ktoś musi zarządzać osobą, która ją obsługuje.
Tą osobą jest zazwyczaj założyciel, który właśnie przeszedł na emeryturę, by przestać zarządzać ludźmi.
Wymagania są ciągłe:
- Zatrudnienie. Jesteś teraz pracodawcą profesjonalistów na konkurencyjnym rynku. Zostaną zrekrutowani z dala od ciebie.
- Nadzór. Biuro rodzinne bez skutecznego nadzoru powoli i niezauważalnie traci na wartości.
- Koszt. Jest to stały koszt wobec zmiennego zwrotu. W złym roku nie kurczy się.
- Ryzyko kluczowej osoby. Często jedna osoba rozumie cały obraz. Ich odejście to poważne wydarzenie.
- Polityka rodzinna. Biuro staje się miejscem, gdzie rodzinne spory są rozstrzygane przez pełnomocnika, poprzez zatrudnianie i budżet.
Sygnał, że to nie dla ciebie
Ta lista nie jest jednoznaczna, ale każda powinna dać Ci odpowiednią refleksję:
- Twoje majątki koncentrują się w jednym działającym biznesie, który już pełni funkcję finansową.
- Twoja działalność inwestycyjna jest prosta i może być obsługiwana przez dwie lub trzy zewnętrzne relacje.
- Żaden członek rodziny nie chce nadzorować biura i nikt nie zamierza tego robić.
- Główną atrakcją jest prywatność lub status, a nie zadanie, które obecnie pozostaje niewykonane.
- Nie potrafisz wymienić pięciu rzeczy, które biuro zrobiłoby w następny wtorek.
Alternatywy, traktowane poważnie
Zespół wbudowany.
Mała jednostka działająca wewnątrz działalności operacyjnej, dzieląca się systemami i personelem finansowym. Tańsze i szybsze w budowie. Działa to dobrze, gdy firma pozostaje centrum majątku rodziny, a po sprzedaży staje się niezręczne.
To jest umowa zlecona na zewnątrz.
Biuro wielorodzinne lub firma świadcząca usługi profesjonalne zapewnia konsolidację, raportowanie i administrację. Oddaj trochę kontroli. Rezygnuje się też z rekrutacji i audytu.
Doradca koordynujący.
Jedna osoba, zatrudniona na pół etatu lub na etacie, która ma na sobie cały obraz i zarządza świadczeniodawcami. Odpowiada rodzinom, które potrzebują koordynacji, a nie infrastruktury.
Jeszcze nic nie robią.
Niedoceniany. Wiele rodzin buduje biuro dwa lata przed tym, jak jest to uzasadnione, a następnie spędza te dwa lata na szukaniu pracy.
Pytanie, które wielu zapomina sobie zadać, brzmi: czy biuro rodzinne byłoby dla nich użyteczne i wartościowe. Prawie wszystko może być przydatne. Warto zwrócić uwagę, czy jest to najtańszy czy najbardziej efektywny sposób na zdobycie tego, czego potrzebujesz.
Co zmienia odpowiedź
Sprawa ta zwykle się wzmacnia, gdy kilka z następujących czynników pojawia się razem: zdarzenie płynnościowe, które pozostawia dużą pulę kapitału poza działalnością operacyjną; rodzina, która wyrosła poza garstkę decydentów; bezpośrednie inwestowanie prowadzone poważnie, a nie okazjonalnie; oraz prawdziwą potrzebę zespołu, który odpowiada przed rodziną i nikim innym.
Ten ostatni punkt jest prawdziwy. Biuro rodzinne istnieje po to, by dać Ci ludzi, których jedynym klientem jesteś Ty. Jeśli tego potrzebujesz, zapłać za to. Jeśli nie, kupujesz drogi sposób na przechowywanie aktywów, które można by znacznie efektywniej przetrzymywać tańszymi metodami.
Gdzie rodziny się mylą
Postanawiają zbudować rodzinne biuro i szukają powodów, by to uzasadnić. Decyzja zapada najpierw, zwykle po sprzedaży, w emocjonalnym następstwie jej wyprzedzenia. Następnie zlecana jest analiza w celu jej poparcia.
W agencji McAllen sugerujemy odwrócenie tej kolejności. Ustal, co nie jest wykonywane, a potem zapytaj, jaka jest najtańsza konstrukcja, która by to zrobiła. Czasem odpowiedzią jest biuro rodzinne. Często tak nie jest.
Jeśli rozważasz tę decyzję, McAllen Agency jest sstrukturyzowana tak, by odpowiedzieć dokładnie na to pytanie.
Skontaktuj się